El flujo de caja responde una pregunta práctica: ¿tendré dinero suficiente para pagar lo que debo pagar cada mes? Un negocio puede ser rentable y aun así quedarse sin caja si el dinero entra más tarde de lo que sale.
Anota cuánto dinero tienes hoy disponible en caja y en cuentas. Ese es tu saldo inicial.
Escribe cuánto esperas ingresar cada mes, separando fuentes: productos, servicios y otros. Anota el mes en que realmente cobras, no el mes en que vendes a crédito.
Flujo neto = ingresos − egresos. Saldo final = saldo inicial + flujo neto. El saldo final de un mes es el saldo inicial del siguiente.
Decide un monto mínimo que no quieres bajar nunca, por ejemplo un mes de gastos fijos. Si algún mes proyectas quedar debajo, tienes tiempo de actuar: adelantar cobros, postergar una compra o negociar plazos.
Al cerrar cada mes, cambia lo estimado por lo real. Con el tiempo tus proyecciones serán cada vez más precisas.
Nuestra plantilla de flujo de caja a 12 meses calcula los saldos, marca en rojo los meses bajo tu colchón y dibuja el gráfico por ti.
Proyecta tus ingresos y egresos mes a mes y descubre cuándo tu caja baja del nivel seguro.
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